Програмно-технологічний комплекс «Дельта НПФ» (ПТК «Дельта НПФ») призначений для автоматизації управління, обліку та контролю функціонування недержавних пенсійних фондів.
ВТК «Дельта НВФ» відповідає наступним основним документам:
- Закон України «Про недержавне пенсійне забезпечення» від 09.07.2003 р. №1057-IV.
- Закон України «Про податок з доходів фізичних осіб» від 22.05.2003 р. № 889-IV.
- Положення про провадження діяльності з адміністрування недержавного пенсійного фонду, затверджене розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 20.07.2004 р. №1660.
- Положення про подання адміністратором недержавного пенсійного фонду звітності щодо недержавного пенсійного забезпечення, затверджене розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 27.02.2007 р. № 6869.
- Вимоги до технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду затверджені розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 22.06.2004 р. № 1101.
- А також іншим чинним нормативно-правовим актам, які регламентують діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів.
Основні особливості ПТК «Дельта-НПФ» полягають у наступному:
- Комплекс «Дельта-НПФ» реалізований на засадах об’єктно-орієнтованої методології при проектуванні та функціонуванні системи. Система організована у вигляді класичної трирівневої структури:
- сервер БД;
- сервер додатків;
- клієнтські автоматизовані робочі місця.
- Програмний комплекс відповідає вимогам, що висуваються до промислових систем програмного забезпечення, та забезпечує ефективне функціонування системи на масивах БД з кількістю рахунків не менше 1 млн.
- ПТК «Дельта-НПФ» забезпечує безвідмовність та надійність функціонування за рахунок:
- захисту по напругі живлення;
- можливість повернення до вихідного стану під час збою під час виконання операцій-транзакцій, за рахунок дублювання інформації в БД;
- система копіювання на «жорсткі» носії у вигляді архівів БД та їх зберігання.
- ПТК «Дельта-НПФ» забезпечує абсолютну безпеку та захист інформації за рахунок:
- робота з БД здійснюється тільки через інтерфейс користувача;
- забезпечується неприпустимість функціонування штатних діалогових систем роботи з БД;
- повний «аудит» щодо виконання будь-яких операцій з БД (відображення у спеціальному журналі всіх змін, зроблених у сеансі роботи);
- БД побудована на реляційному принципі (нормалізація БД має на увазі структурну організацію інформації у вигляді посилань на довідники та інші таблиці);
- криптографічний захист інформації з окремих компонентів та БД в цілому;
- система паролювання (можливість створення кодів достатньої довжини, щоб забезпечити неприпустимість «зламування», періодичність зміни, правила зберігання кодів);
- система рівнів доступу для операторів;
- доступ до особового рахунку за ПІН-кодом та рівнем доступу оператора;
- актуалізація (автоматична звірка) БД Вкладників та загальної БД АПФ;
- повна статистика БД, періодична перевірка на відповідність правил побудови БД, повноту та несуперечність;
У ПТК «Дельта НПФ» реалізовано такі операції, необхідні для функціонування адміністратора недержавних пенсійних фондів:
- Відкриття, ведення та закриття облікових карток:
- адміністратора;
- недержавних пенсійних фондів;
- компаній з управління активами;
- банків-охоронців фондів;
- інших суб’єктів НПФ (засновники, агенти, аудитори тощо);
- учасників фондів;
- індивідуальні пенсійні рахунки учасників фондів;
- вкладників фондів (юридичних та фізичних осіб);
- пенсійних схем;
- пенсійних контрактів;
- договорів та заяв на виплату та переказ коштів;
- Функції перевірки та правильності введення:
- ІПН фізичних осіб;
- ЄДРПОУ юридичних;
- розрахункових рахунків;
- Облік документів, які є підставою для формування та внесення змін до системи персоніфікованого обліку.
- Врахування інформації про отримання пенсійних внесків та їх розподіл за індивідуальними пенсійними рахунками учасників.
- Розрахунок чистої вартості пенсійних активів та кількості одиниць пенсійних внесків.
- Розподіл інвестиційного прибутку (збитку) фонду за індивідуальними пенсійними рахунками учасників.
- Ведення інших операцій, що проводяться адміністратором у системі персоніфікованого обліку, відповідно до Положення про провадження діяльності з адміністрування недержавного пенсійного фонду:
- облік податку доходи фіз. осіб, утриманих із пенсійних виплат;
- пенсійні виплати після оподаткування;
- перерахування пенсійних внесків на страхування ризиків настання інвалідності чи смерті учасника;
- оплата витрат, які здійснюються за рахунок активів НПФ або за рахунок коштів учасника НПФ;
- перерахування пенсійних коштів учасника фонду до іншого фонду, банківської установи чи страхової компанії;
- Ведення журналів обліку вхідних/вихідних документів та всіх операцій, що виконуються.
- Формування та друк:
- пенсійних контрактів та додатків до них;
- стандартних виписок за індивідуальними пенсійними рахунками учасників;
- поопераційних виписок за вкладниками/учасниками;
- заяв на одноразову (термінову) виплату, заяв щодо успадкування коштів, заяв на переказ коштів учасника в інший фонд, страхову, банк;
- квартальної та річної звітності згідно з чинним законодавством;
- форми 1-ДФ для податкової;
- Імпорт/експорт даних для обміну інформацією між суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення.
- Експорт даних у форматі, встановленому Держфінпослуг.